<h3>Hvad der er sket: Lancering af Paytently Open Banking Payments drevet af Mastercard</h3>
<p>Den 11. september 2025 annoncerede Paytently, en specialistplatform for betalingsovervågning, et strategisk partnerskab med Mastercard og afslørede en konto-til-konto-betalingsløsning baseret på åben bank. Denne nye løsning, mærket Paytently Open Banking og drevet af Mastercards åbne finansteknologi, giver kunder mulighed for at betale detailhandlere direkte fra deres bankkonti ved betaling. Detailhandlere får gavn af forbedret konverteringsrate, forbedret likviditet og optimeret driftssikkerhed.</p>
<p>Løsningen benytter Mastercards åbne bankinfrastruktur til sikker godkendelse og dataforbindelse, kombineret med Paytentlys proprietære styringsmotor, der intelligent dirigerer transaktioner for øjeblikkelig betaling bekræftelse og hurtig afvikling. Partnerskabets debut er planlagt til SBC Summit i Lissabon, hvilket understreger virksomhedernes ambition om at placere deres produkt for et bredt publikum af betalings- og e-handelsprofessionelle.</p>
<h3>Den strategiske betydning af betalinger med åben bank</h3>
<p>Den fælles lancering er et eksempel på den hurtigt voksende adoption af åbne bankmodeller: systemer, der giver brugerne mulighed for at godkende sikre direkte overførsler fra deres bankkonti og omgå traditionelle kortbaserede systemer. I USA er betalinger med åben bank stadig i opstartsfasen (med 11 % brugeradoption ifølge PYMNTS Intelligence), men tilfredshedsniveauet blandt brugerne er højt, og momentumet vokser. En betydelig del af ikke-brugerne nævner sikkerhed og tillid som hindringer. Dette understreger vigtigheden af interoperabilitetsstandarder og den underlæggende teknologis omdømme. Til sammenligning har næsten en tredjedel af de britiske voksne allerede brugt åbne bankservices månedligt, og juli 2025 oplevede en rekord på 2,04 milliarder anvendelser af åbne bankservices, en stigning på 3,5 % måned over måned.</p>
<h3>Indflydelse på e-handelsworkflows: Produktfeeds, kataloger og automatisering af indhold</h3>
<p>Integreringen af sømløse betalinger med åben bank i e-handelsplatforme omformer dybt baggrundsprocesserne, der understøtter digitale salg.</p>
<h4>Indflydelse på produktfeeds</h4>
<p>Betalingsløsninger som Paytently Open Banking påvirker <a href="/da/blog/product_feed/">produktfeeds</a> på to primære måder:</p>
<ul>
<li>De muliggør realtids-synkronisering mellem produkttilgængelighed og betalingsstatus, hvilket minimerer tilfælde af afbrudte indkøbskurve og produkter, der er udsolgt.</li>
<li>Detailhandlere kan øjeblikkeligt opdatere produktattributter (pris, tilgængelighed) i feeds efter øjeblikkelig betaling bekræftelse og afvikling, hvilket leverer mere pålidelige data til sammenligningsmotorer og tilknyttede virksomheder.</li>
</ul>
<p>Denne live-forbindelse mellem betalinger og feeds er særligt vigtig for markeder og Omnichannel-sælgere, der opererer på flere platforme.</p>
<h4>Standarder for katalogisering og produktdat</h4>
<p>Effektiv og friktionsløs betalingsinfrastruktur fremmer standardiseringen af produktskemata. Da åben bank understøtter øjeblikkelig afvikling og automatisk forsoning, kan katalogopdateringer - lagerniveauer, SKU'er eller endda tilpassede tilbud - afspejle sande betalingsresultater i realtid. Dette øger nøjagtigheden af katalogdata, som er grundlæggende for korrekt listing, syndikering af indhold og søgemaskineoptimering.</p>
<h4>Kvalitet, komplet og berigelse af kort</h4>
<p>Fuldstændig synkronisering mellem betalingssystemstatus og produktdatabestand løfter kvaliteten og kompletheden af produktikoner. Detailhandlere kan udnytte signaler om betaling bekræftelse til at udløse automatiserede berigelsesprocesser for produktikoner:</p>
<ul>
<li>Automatisk tilføjelse af indikatorer "Realtids pris" eller "netop betalt" på ikonerne.</li>
<li>Hurtig data berigelse for nye lister baseret på øjeblikkelig godkendte salg.</li>
<li>Forbedret nøjagtighed i indhold (billeder, beskrivelser, metadata) der afspejler den nuværende betalingsdækning af lager.</li>
</ul>
<h4>Tid til marked: Fremrykket handel</h4>
<p>Styringslaget i Paytentlys tilbud dirigerer betalinger via den mest effektive kanal, hvilket reducerer afviklingen af betalinger. For e-handelssystemer reducerer dette ventetiden mellem produktlancering og første salg, hvilket gør det muligt for nye sortimenter at gå live hurtigere. Detailhandlere kan dynamisk justere kataloger baseret på salgstall - understøttet af øjeblikkelige afviklingsresultater - i stedet for forsinkelser fra batchforsoning. Du kan lære mere om strategies for tid til marked inden for e-handel på vores side om <a href="/da/blog/creating-a-product-page-from-routine-necessity-to-smart-automation/">oprettelse af en produktside</a>.</p>
<h4>Muliggørelse af No-code og AI-drevne indholdsprocesser</h4>
<p>Udviklingen af betalinger med åben bank og deres styring er tæt forbundet med fremkomsten af no-code og <a href="/da/blog/artificial-intelligence-for-business/">AI-drevne automatisering</a> i indholdsinfrastruktur:</p>
<ul>
<li>Detailhandlere og indholdsfagfolk kan oprette automatiserede betalingsopkoblede workflows uden dybe tekniske integrationer, hvilket giver ikke-tekniske hold mulighed for at vedligeholde kataloger, feeds og handelsindhold.</li>
<li>Da mere infrastruktur udgives via APIs (herunder betalingsbegivenheder), kan AI-modeller automatisk opdatere produkttributter, lancerer tilpassede tilbud eller identificere unormaliteter med minimal manuel kontrol.</li>
</ul>
<p>I et økosystem med åben bank bliver datadrevne handelsprocesser fra feed til afvikling mere modulære og programmerbare. Denne fleksibilitet er central for moderne e-handelsplatforme, der stræber efter at reducere tid til marked og maksimere katalognøjagtighed.</p>
<h3>Bredere branchekontekst og udfordringer</h3>
<p>Selvom betalinger med åben bank tilbyder tydelige operationelle fordele, står deres bredere adoption stadig over for udfordringer:</p>
<ul>
<li>Forbrugertillid og sikkerhedsspørgsmål vedvarer, især i regioner, hvor direkte bankbetalinger stadig er nye. Det kombinerede omdømme af Paytently og Mastercard kan tjene til at mindske disse bekymringer, men branchebred uddannelse er fortsat afgørende.</li>
<li>Banker i visse regioner modarbejder tredjeparts adgang til data ved at indføre gebyrer, hvilket potentielt kan bremse innovation og begrænse økosystemvækst. Denne handling modstår modstand fra fintechvirksomheder, der ser friktionsfri dataflow som vigtig for åben banks succes (PYMNTS Intelligence). Se <a href="/da/blog/data-integration-challenges-whats-holding-your-online-store-back/">Data Integration Challenges</a> for mere om udfordringer med dataintegration.</li>
<li>Det konkurrencedygtige landskab er dynamisk, da detailhandlere forventer ikke kun forbedret effektivitet, men også konkrete fordele ved konverteringsrater, svigreduktion og omkostningsbesparelser.</li>
</ul>
<h3>Udsigt: Programmerbar handel drevet af åben bank</h3>
<p>Den åbne betalingsløsning drevet af Paytently og Mastercard er både et teknologisk milepæl og et signal om accelererende konvergens mellem finansielle kanaler og e-handelsinfrastruktur. Ved at automatisere betaling bekræftelser, videregive realtidsdata til produktfeeds og understøtte modulær styring, hjælper partnerskabet med at lægge grundlaget for en ny generation af programmerbar handel rig på data.</p>
<p>For e-handelsprofessionelle betyder dette en forskydning mod mere responsive, <a href="/da/blog/artificial-intelligence-for-business/">AI-drevet indhold</a> og katalogadministration, hurtigere sortiment implementering og forbedret operational gennemsigtighed. Detailhandlere, der tilpasser deres systemer for at udnytte disse funktioner, kan forvente konkurrencemæssige fordele i hastighed, nøjagtighed og kundeoplevelse.</p>
<p>Fremtidigt vil fortsat udvikling af standarder, øget brugeruddannelse og dybere integration med no-code og AI-platforme være afgørende for, at åben bank til fulde kan udnytte sit potentiale på verdensplan inden for den digitale handelssektor.</p>
<p>Kilde: PYMNTS, Finextra.</p>
<p>Hos NotPIM anerkender vi, at integrationen af betalinger med åben bank, såsom Paytentlys løsning, imødekommer kritiske udfordringer inden for <a href="/da/blog/data-integration-challenges-whats-holding-your-online-store-back/">e-handels data management</a>. Forbedret realtids-synkronisering og data nøjagtighed supplerer direkte vores platforms evner til at automatisere produkt feeds og katalogopdateringer. I takt med at åben bank fremmer mere dynamiske og responsive markeder, bliver værktøjer som NotPIM afgørende for detailhandlere til effektivt at administrere og udnytte deres produktdatal, hvilket sikrer problemfri drift og forbedrede kundeoplevelser.</p>